Μπορώ να ζω από μερίσματα;

Αυτόματη μεταγραφή — ενδέχεται να περιέχει λάθη.

00:00 Μπορούμε να έχουμε παθητικό εισόδημα μέσω μερισμάτων Μπορούμε να έχουμε όλα μας τα έξοδα καλυμμένα Από τα έσοδα που παίρνουμε από μερίσματα από τις επενδύσεις μας Ή όλος ακούμε εκεί έξω στο ίντερνετ Είναι απλά αμερικάνικες υπεραπλουστεύσεις Το παθητικό εισόδημα από μερίσματα Ήταν για μένα το έναυσμα να ασχοληθώ με τις σοβαρές επενδύσεις Η ιδέα του να βάζω κάπου τα χρήματά μου Έστω και λίγα και να πληρώνω μέσ' το σήμερα όχι όταν θα γίνω 65 χρονών για να χαρώ τις επενδύσεις μου ήταν και παραμένει κινητήριος δύναμη για να συνεχίζω να επενδύω να βάζω τα χρήματά μου, να μου βγάζουν έστω και λίγα ακόμα χρήματα τα οποία να τα χαίρομαι στο τώρα και όντως ένα μέρισμα 2, 3, 4, 5% ακούγεται και είναι τέλειο αλλά στην πράξη μπορούμε όντως να ζήσουμε από μερίσματα στη χώρα μας σήμερα με τους μισθούς που έχουμε πάμε να κάνουμε μερικές παραδοχές για να αναλύσουμε το θέμα και να το δούμε σφαιρικά.

00:51 Παραδοχή πρώτη. Ζούμε στην Ελλάδα και έστω ότι θέλουμε να έχουμε 1000 ευρώ το μήνα από μερίσματα, δηλαδή 12.000 ευρώ το χρόνο. Αυτά έστω ότι θέλουμε να είναι τα έσοδά μας από τις επενδύσεις μας. Πολλά παραπάνω από όσα θα μας έφερνε το ενίκιο ενός ακινήτου, ε. Αφού λοιπόν έχουμε βάλει αυτό το στόχο, έστω ότι το μερισματικό χαρτοφυλάκιο το οποίο θα στήσουμε θα αποδίδει ένα μέρισμα κατά μέσο όρο 4% το έτος.

01:11 Ενδεικτικά αναφέρω ότι στο δημόσιο χαρτοφυλάκιό μου έχω μέσα αυτή τη στιγμή την O.US που δίνει μέρισμα περίπου στο 5%, το αεροδρόμιο Αθηνών με μέρισμα κοντά στο 6%, την Aegean με πάνω από 7,5%, την Xon που δίνει κάτι λίγο λιγότερο από 3%. Άρα, ρεαλιστικά, σε ένα σοβαρό, βαρετό, σταθερό χαρτοφυλάκιο με διαφοροποίηση και λελογισμένο ρίσκο μπορούμε να πάρουμε μια μερισματική απόδοση του 4%.

01:37 Το ξέρω γιατί ένα τέτοιο χαρτοφυλάκιο έχω στήσει και εγώ για μένα Το έχω δημόσιο και αυτή τη στιγμή παιδιά έχω πάνω από 100.000 ευρώ σε αυτό το χαρτοφυλάκιο Και ξέρετε αν έχετε παρακολουθήσει οποιοδήποτε άλλο βίντεό μου Ότι δεν ρισκάρω παραπάνω από όσο χρειάζεται Για να έχω μεν τις αποδόσεις μου αλλά να μην τζογάρω με τα χρήματά μου Οι επενδύσεις για μένα δεν είναι τζόγος Και γενικότερα οι επενδύσεις δεν είναι τζόγος Αν γίνουν σωστά, με σκέψη και ακρίβεια.

02:04 Όμως τώρα, για να έχουμε 1.000 ευρώ το μήνα από ένα χαρτοφυλάκιο που έχει μερισματική απόδοση 4%, χρειαζόμαστε ένα χαρτοφυλάκιο 300.000 ευρώ. Μπορούμε να αποταμιεύσουμε 300.000 ευρώ στην Ελλάδα σήμερα χωρίς καμία βοήθεια? Ρεαλιστικά όχι. Πώς να τα μαζέψουμε αποταμιεύοντας 200, 200 ή 500, 500 το μήνα. Ακόμα και 500 ευρώ το μήνα να αποταμιεύουμε, που πραγματικά δεν γίνεται, ας είμαστε ειλικρινείς, για να φτάσουμε τα 300 χιλιάρικα θέλουμε 600 χιλιάρικες, δηλαδή 50 χρόνια.

02:32 Και παράλληλα φυσικά αυτά τα χρήματα που αποταμιεύουμε θα μας τα τρώει και ο πληθωρισμός, ε. Παιδιά, να βάλουμε εδώ έναν αστερίσκο. Η αποταμίευση είναι πάρα πολύ καλή συνήθεια, πολύ σωστή συνήθεια και είναι το πρώτο βήμα για να πάρουμε τον έλεγχο των οικονομικών μας. Αλλά η αποταμίευση από μόνη της δεν αρκεί. Από μόνη της η αποταμίευση δεν μπορεί να μας δώσει οικονομική ανεξαρτησία, γιατί τα χρήματά μας που κάθονται απλά χάνουν αξία κάθε μέρα λόγω πληθωρισμού.

02:55 Φτωχοποιούμαστε κάθε μέρα που έχουμε τα χρήματά μας να στέκουν και να μην κινούνται, να μην κάνουν τίποτα. Νόμος δεν το λέει η Ιωάννα αφού αυτό το λένε οι νόμοι της αγοράς, το λέει η οικονομική επιστήμη. Μπορείτε να το ψάξετε. Κλείνω την παρένθεση εδώ. Πίσω στην αποταμίευση λοιπόν. Δεν γίνεται να μαζέψουμε με αποταμίευση 300 χιλιάρικα για να παίρνουμε μέρης με 1.000 ευρώ το μήνα 12.000 ευρώ το χρόνο.

03:14 Ωραία. Άρα τι κάνουμε. Εγκαταλείπουμε. Όχι. Βρίσκουμε λύσεις. Υπάρχουν λύσεις που μπορούν να μας φτάσουν εκεί με πιο έξυπνους τρόπους και λιγότερα χρήματα από μέρους μας. Δεν χρειάζεται δηλαδή να αποταμιέψουμε αυτά τα 500 ευρώ το μήνα. Καμία σχέση. Πάμε λοιπόν στην δεύτερη παραδοχή Και εδώ πάμε να φτιάξουμε ένα αληθινό σενάριο Αρκετά αισιόδοξο αλλά όχι υπεραισιόδοξο Όχι φαντασιακό Σχετικά με το τι μπορεί να πετύχει ένας μέσος μισθός σε αυτή τη χώρα Έστω ότι παίρνουμε 1.300 ευρώ το μήνα Ναι περίπου εκεί είναι ο μέσος μισθός Σύμφωνα με τα επίσημα στοιχεία που έχουμε Έχω βέβαια τις ενστάσεις μου Καθώς πολλές φορές οι υπολείψιλες απολαβές κάποιων λίγων ανθρώπων προσμετρώνται και αλλάζουν κάπως το μέσο όρο προς τα πάνω αλλά πάμε πίσω στην παραδοχή. Μέσος μισθός περίπου 1.300, παίρνουμε λοιπόν 1.300 ευρώ το μήνα. Έχουμε 500 ευρώ για ηνίκιο σίγουρα, 150 για λογαριασμούς 300 για φαγητό, 50 για μετακινήσεις 200 για λοιπά έξοδα μας περισσεύουν 100 ευρώ. Σε να λέω όλα αυτά είναι

04:06 για το παράδειγμα, για την παραδοχή, για να κάνουμε μια υπόθεση και να δούμε που μπορεί να μας βγάλει με νούμερο. Εσείς μπορείτε να βάλετε τα δικά σας νούμερα παιδιά αντίστοιχα. Λοιπόν, με αυτά τα 100 ευρώ που μας περισσεύουν είναι πρακτικά δύνατο να φτιάξουμε ένα χαρτοφυλάκιο 300.000 ευρώ για να ζούμε μερισματικά. Μόνο με αποταμίευση. Αυτό είναι ξεκάθαρο.

04:22 Τα νούμερα δεν βγαίνουν στη δική μας ζωή. Όσα χρόνια και αν έχουμε, από τα 0 χρόνια να ξεκινήσουμε. Οπότε, αν εστιάσουμε στις αποταμιεύσεις μόνο ή στις αποταμιεύσεις και επενδύσεις μόνο μερισματικά στην Ελλάδα σήμερα δυστυχώς δεν μπορούμε να πετύχουμε πολλά. Και όποιος λέει το αντίθετο κάνει απλώς αμερικάνικες υπεραπλουστέψεις που δεν λειτουργούν για τη χώρα μας.

04:42 Θα βγάζουμε να μένει κάποια λίγα χρήματα αλλά δεν θα βγάζουμε αρκετά για να είμαστε χαρούμενοι ή χαρούμενες και να συνεχίζουμε με δύναμη και πίστη να το κάνουμε αυτό το πράγμα. Να κάνουμε αυτές τις επενδύσεις τις μερισματικές της εταιρείας. Άρα για ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο που προσπαθούμε να το χτίσουμε με μικρότερο ποσό χρειαζόμαστε και ανάπτυξη μέσα για να μπορέσουμε να πολλαπλασιάζουμε τα χρήματά μας παράλληλα με το μέρισμα που παίρνουμε.

05:10 Αυτό κάνω κι εγώ στο χαρτοφυλάκιό μου. Μέρισμα, εννοείται, από τα μέρισμα τα που ταξιδεύω σε όλο τον κόσμο, πλέον τα κάνω και βίντεο και τα δείχνω αναλυτικά. Αλλά ναι και παράλληλη ανάπτυξη. εκατομμύνα από μερίσματα, μπορούμε να εκμεταλλευτούμε δύο άλλες δυνάμεις που όλοι και όλες έχουμε διαθέσιμες δωρεάν στα χέρια μας. Το μόνο που χρειάζεται είναι να απλώσουμε το χέρι και να τις αρπάξουμε.

05:40 Τον χρόνο και τον ανατοκισμό. Αυτά τα 100 ευρώ το μήνα που μας περισσεύουν όπως είδαμε στην παραπάνω παραδοχή, αν απλώς τα βάζουμε στην άκρη, σε 40 χρόνια όσο διαρκεί περίπου ένας εργασιακός βίος πάνω κάτω, θα είχαμε μαζέψει 48.000 ευρώ. Αν τα ίδια 100 ευρώ τα επενδύαμε, θα είχαμε 559.000 ευρώ, εφόσον καταφέρουμε να πάρουμε την απόδοση 10% που έχει αποδώσει ο S&P 500 αμέσως σταθμικά σε βάθος δεκαετιών.

06:04 Προφανώς παραλήθως τις αποδόσεις δεν εγγυώνται μελλοντικές αποδόσεις, αλλά για την παραδοχή θα πάρουμε το νούμερο που έχουμε μέχρι σήμερα. Δεν ξέρουμε αν ο S&P 500 θα συνεχίσει να δίνει αυτό το 10% τα χρόνια δύο συγκεκριμένους δείκτες, εδώ και περίπου 98 χρόνια. Άρα, στη μία περίπτωση τα 100 ευρώ μας δεν μας φτάνουν για να φτάσουμε στα 300 χιλιάρικα χαρτοφυλάκια και να ζούμε από μερίσματα, ενώ στην δεύτερη ιδέα και λύση, αυτή της επένδυσης, όχι απλά φτάνουν, αλλά καταλήγουμε σχεδόν με τα διπλάσια χρήματα.

06:37 Οι επενδύσεις μας δίνουν επιλογές. Οι επενδύσεις είναι πράξη αντίστασης. Είναι πραγματική αντίσταση το να είμαστε οικονομικά ανεξάρτητες και ανεξάρτητες στον κόσμο που ζούμε. Μας έχουνε μάθει ότι δεν μπορούμε, μας θέλουνε να μην μπορούμε. Οι επενδύσεις μπορούν να είναι μία από τις εναλλακτικές μας. Και ναι, συνεχίζω μετά από αυτές τις τρεις παραδοχές να πιστεύω πως δεν γίνεται να επενδύουμε με την ελπίδα ότι κάποια στιγμή στο μέλλον όλα θα πάρουν το δρόμο τους και εμείς θα έχουμε χρήματα.

07:05 Δεν με ενδιαφέρουν αυτές οι επενδύσεις. Δεν με ενδιαφέρει να επενδύω μια άλλο κρυζό ή για να τα χαρώ στο 65. Ποιος ζει, ποιος πεθαίνει στην κυριολεξία. Θέλω να πληρώνω από τις επενδύσεις μου στο σήμερα. Όπως το αγόραζα ένα ακίνητο και θα έπαιρνα ενίκιο κάθε μήνα και θα το έκανα αυτό το ενίκιο ό,τι θέλω, το ίδιο ακριβώς θέλω από τις επενδύσεις μου, αλλά ναι, παράλληλα, εννοείται, θα βάζω και κάποια χρήματα ώστε αυτές οι επενδύσεις να μεγαλώνουν σε βάθος χρόνου.

07:28 Ώστε αν με το καλό φτάσω στα 65 και είμαι υγιής και είμαι καλά, να έχω και κάποια αρκετά χρήματα στην άκρη από 100 ευρώ το μήνα όταν μου έχουν φτιάξει ένα χαρτοφυλάκιο πάνω από μισό εκατομμύριο. Καθόλου άσχημα. Ναι, τα θέλω όλα και ναι να τα θέλετε κι εσείς όλα. Στη ζωή παίρνεις όχι αυτό που αξίζεις, αλλά αυτό που διεκδικείς.

07:46 Με αυτό το σκεπτικό λοιπόν βρήκα τη χρυσή τομή για μένα και έφτιαξα το χαρτοφυλάκιό μου. Διαλέγω ένα επενδύο το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου μου στον S&P 500 μέσα από ένα ETF το οποίο ονομάζεται Spyle.eu το οποίο το αγοράζεις σε ευρώ, ναι έχει έκθεση σε δολάρια αλλά δεν χάνεις από τη συναλλαγματική ισοτιμία. Δεν χρειάζεται δηλαδή να βάλεις ευρώ μέσα στη Freedom24, να τα αλλάξεις σε δολάρια, να χάσεις κάποια χρήματα εκεί και μετά να αγοράσεις το ETF σου.

08:11 Αγοράζεις με ευρώ κατευθείαν Έχει πολύ μικρό διαχειριστικό κόστος 0,03% Πολύ καλύτερο από τα περισσότερα Αλλά ETFs που ακολουθούν τον S&P 500 Είναι UCATS Που σημαίνει είναι αφορολόγητο νόμιμα Διεκδικώ λοιπόν με αυτόν τον τρόπο Το 10% που δίνει ο S&P 500 Σε πάθος χρόνου Αν συνεχίζει να το δίνει καλός Ενώ ταυτόχρονα εννοείται βρίσκω και αμερικάνικες και ελληνικές μετοχές Που μου δίνουν μέρισμα μαζί με προοπτική ανάπτυξης.

08:38 Για να έχω και cash flows. Μέσα από αυτά τα cash flows, λοιπόν, παιδιά, αν χτίσουμε ένα τέτοιο χαρτοφυλάκιο, μπορούμε και να καλύπτουμε ανάγκες που μας προκύπτουν, αλλά και να επενδύουμε επιπλέον αν κάποια στιγμή μας προκύψουν κάποια χρήματα τα οποία δεν χρειαζόμαστε άμεσα. Και αυτή θεωρώ ότι είναι η πιο ρεαλιστική προσέγγιση για να μπορούμε να ζούμε από μερίσματα.

08:57 Προφανώς, το βίντεο δεν είναι επενδυτική συμβουλή, και εννοείται αλλάζω τις επενδυτικές στρατηγικές μου όταν πλέον δεν με βοηθάνε ή δεν με καλύπτουνε άλλο. Οπότε πρέπει πάντα να κάνετε την έρευνά σας στα βίντεο μου. Δεν είναι επενδυτική συμβουλή, είναι μόνο τροφή για σκέψη. Αλλά σκέφτομαι το εξής. Αν φτάσω στα 65 μου με ένα χαρτοφυλάκιο μισού ή ενός εκατομμυρίου ενώ παράλληλα έχω βγάλει και κάποια χρήματα από μερίσματα τα οποία τα έχω κάνει ταξίδια Τότε εκεί στα 65 μου μπορώ να πουλήσω όλο μου το χαρτοφυλάκιο, να αγοράσω μόνο μερισματικά assets και να ζω πλουσιοπάροχα μόνο από μερίσματα πλέον.

09:35 Μέχρι τότε όμως, spyel.eu κοστίζει λιγότερο από 16 ευρώ αυτή τη στιγμή. Αξίζει να το δοκιμάσετε πραγματικά για να δείτε αν σας ταιριάζει. Είναι πολύ μικρό το κόστος για να μπείτε με αυτόν τον τρόπο στις επενδύσεις και να δείτε την όλη διαδικασία. Πιστέψτε με, μόλις ξεκινήσετε τη διαδικασία θα φύγει τόσο μεγάλος φόβος Ο φόβος αυτού που δεν ξέρουμε είναι πολύ μεγαλύτερος από τον πραγματικά ρεαλιστικό φόβο που υπάρχει όταν όντως ξεκινάμε τις επενδύσεις Οπότε ναι, σπάει η L.T.U. για να ανεβάζω τα χρήματά μου παράλληλα με την αγορά Απλώς για να γίνει αυτό, ο ανατοκισμός πρέπει να έχει χρόνο για να δουλέψει Το μοναδικό κάψιμο του ανατοκισμού είναι ο χρόνος, πολύ παραπάνω από το κεφάλαιο που θα βάλουμε.

10:15 Άνθρωποι που επενδύουν για 10 χρόνια 500 ευρώ το μήνα, βγάζουν λιγότερα χρήματα από εμάς που επενδύουμε 50 ευρώ το μήνα, αλλά για 25 χρόνια. Για να εκμεταλλευτούμε λοιπόν τη δύναμη του ανατοκισμού, πρέπει να ξεκινήσουμε σήμερα κιόλας. Όσο χρόνο χάνουμε, τόσο λιγότερα χρήματα δυνητικά θα βγάλουμε. Έχουμε 200 ευρώ, 500, 1000. Δεν έχει σημασία. Σημασία έχει να ξεκινήσουμε.

10:34 Να βάλουμε ένα αρχικό ποσό, όσο μπορεί ο καθένας και η καθεμία από εμάς. Και μετά μπορούμε να κάνουμε ακόμα και τις αυτόματες επενδύσεις της ΦΡΙΤΟΜΗΚΟΣΤΕΣΕΡΑ. Για να μην έχουμε προμήθειες στις επενδύσεις μας και να το σετάρουμε μία φορά και κάθε μήνα. Για όσο το θέλουμε εμείς. Εννοείται μπορούμε να το σταματήσουμε οποιαδήποτε στιγμή το θέλουμε.

10:50 αλλά για όσο το θέλουμε οι επενδύσεις μας να γίνονται αυτόματα, να βάζουμε χρήματα για το οικονομικό μας μέλλον και την οικονομική μας ανεξαρτησία, χωρίς να κουνάμε το μικρό μας δαχτυλάκι. Εδώ παρεμπιπτόντως θα εμφανιστεί και το βίντεο των αυτόματων επενδύσεων. Αξίζει να το τσεκάρετε και να το δείτε. Ξαναλέω, 10-15 λεπτά σήμερα επένδυση χρόνου και μετά έχουμε ηρεμήσει για τα υπόλοιπα πολλά χρόνια της ζωής μας και τα χρήματά μας δεν χάνουν από τον πληθωρισμό.

11:13 Αλλά τα βάζουμε να ξεκινήσουν τα χρήματά μας να δουλεύουν σήμερα. Αρκετά τεμπέλιασαν και τα έφαγε ο πληθωρισμός. Είναι κρίμα να κάνουμε τόσο πολύ από ταμείευση και να πονάμε τόσο πολύ και να ζοριζόμαστε τόσο πολύ ώστε τελικά να χάνουμε χρήματα από τον πληθωρισμό. Τώρα, για να δούμε και κάποια πράγματα λίγο πιο τεχνικά, δηλαδή, ναι, οκ, φτάσαμε ως εδώ.

11:30 πώς γίνεται αυτό πρακτικά. Αφού ανοίξουμε το δωρεάν λογαριασμό μας στην Freedom24 μέσα από το link της περιγράφης αυτού του βίντεο παιδιά χρησιμοποιήστε το link μου. Σας ευχαριστώ πολύ για τη στήριξη. Βοηθάτε με δωρεάν για εσάς τρόπο το κανάλι να συνεχίζει να μεγαλώνει και να παράγει περιεχόμενο και σας ευχαριστώ πολύ γι' αυτό.

11:45 Οπότε βρείτε το link στην περιγραφή του βίντεο ή στο pinned comment ή στο QR code που θα εμφανιστεί κάπου εδώ. Ανοίγετε τον δωρεάν λογοριασμό σας στη Freedom24 Αν χρειάζεστε παρεπιπτόντος βήμα-βήμα τη διαδικασία Θα εμφανιστεί το βίντεο που μπορείτε να το βρείτε εδώ Και να κάνουμε τη διαδικασία μαζί Και αφού έχετε ανοίξει το λογοριασμό σας Και έχετε βάλει τα πρώτα σας χρήματα Ο τρόπος για να κάνετε δικό σας το spyel.eu Ή οποιοδήποτε άλλο asset έχετε εσείς επιλέξει Ό,τι σας ταιριάζει Ο τρόπος είναι απλός Εγώ θα δείξω το παράδειγμα με το spy.eu για να ξέρετε πώς μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την εφαρμογή.

12:14 Πάμε στην εφαρμογή του κινητού μας, γράφουμε πάνω spy.eu, πατάμε συναλλαγές, αγορά και το έχουμε. Και τώρα αφού είδαμε αυτό το ρεαλιστικό σενάριο, είναι ρεαλιστικό να λέμε ότι μπορούμε να επενδύουμε 15 ή 20 ή 50 ή 100 ευρώ το μήνα. Έρχεται και η ώρα να απαντήσουμε στο αρχικό ερώτημα του βίντεο. Μπορούμε να ζήσουμε από μερίσματα στην Ελλάδα σήμερα.

12:32 Αν ξεκινάμε τώρα από το μηδέν με έναν μέσο μισθό, η απάντηση είναι όχι. Μπορούμε όμως από συνδυασμό επενδύσεων, κυρίως ανάπτυξης, παράλληλα με μερίσματα σε βάθος χρόνου. Εδώ η απάντηση είναι ναι. Και μάλιστα είναι προσιτό για όλους και όλες μας σχεδόν ξαναλέω. Θα το κάνουμε? Στο χέρι μας είναι. Απλά εγώ να πω ότι μακάρι κάποιος να είχε έρθει όταν ήμουνα 18, 19, 20 χρονών, να μου έχει πει όλα αυτά στα ελληνικά για να μπορώ να τα καταλαβαίνω απόλυτα γιατί τότε υπήρχε μόνο στα αγγλικά η γνώση και βασικά ούτε καν τότε.

13:02 Εγώ στα 27 ξεκίνησα να επενδύω. Αν δεν ήξερα λοιπόν αυτά τότε, σήμερα ίσως αντί να έχω ένα χαρτοφυλάκιο 100.000 ευρώ να είχα ένα χαρτοφυλάκιο 400 ή 500.000 ευρώ. Και να σκεφτόμουν από τώρα μόνιμη εγκατάσταση στον παλί. Πείτε με τη γνώμη σας στα σχόλια, θα χαρώ να τα συζητήσουμε. Είμαι η Ιώνα Φώ, είμαι οικονομολόγος και εράσι τέχνης επενδύτρια από το 2017.

13:21 Καλή συνέχεια και να ευχαριστούμε ακόμη μια φορά τη Freedom24 που ήταν ο χορηγός του σημερινού βίντεο. Ανεξάρτητα όμως από το αν η Freedom ή όχι ήταν ο χορηγός του σημερινού βίντεο, εγώ και πάλι θα χρησιμοποιήσω την πλατφόρμα της Freedom24 γιατί περνάει όλα μου τα standards, είναι regulated, έχει support στα ελληνικά και έχει ένα πολύ καλό user interface που εμένα με βολεύει.

13:40 Οπότε, τσεκάρετε το link στην περιγραφή. Καλή συνέχεια.