Υπάρχει στα αλήθεια απόδοση 10% τον χρόνο;

Αυτόματη μεταγραφή — ενδέχεται να περιέχει λάθη.

00:00 Γεια σας παιδιά, η Ιωάννα εδώ και σήμερα θα δούμε πόσο μπορούν όντως να μας βγάλουν οι επενδύσεις μας. Αν λοιπόν αναρωτιόσασταν γιατί τώρα θέλετε να ξεκινήσετε ή γιατί επενδύετε ήδη και θέλετε να ξέρετε ρεαλιστικά τι να περιμένετε, ε, σε αυτό το βίντεο θα μιλήσουμε για αυτό το περίφημο 10% απόδοσης τον χρόνο, την απόδοση που παίρνουμε πάντα στα παραδείγματα όταν μιλάμε για βαρετές σταθερές μακροχρόνιες επενδύσεις.

00:24 Την απόδοση δηλαδή που παίρνουμε ως υπόθεση για να δούμε τι μπορεί να μας αποδώσουν οι επενδύσεις μας σε βάθος χρόνου. Υπάρχει τελικά αυτό το 10% ή είναι κάτι σαν αστικός μύθος. Την έχει πάρει κανένας τελικά αυτή την απόδοση και ακόμα και αν υπάρχει αυτή η απόδοση. Πώς προκύπτει. Βάζουμε δηλαδή κάπου λεφτά και παίρνουμε το χρόνο σταθερά 10% απόδοση.

00:43 Πώς λειτουργεί? Πάμε να απαντήσουμε μια και καλή με στοιχεία και με δεδομένα που θα μας εντυπωσιάσουν. Τουλάχιστον εμένα που είμαι νέρντουλας, με εξετρελαίνουν αυτά τα στοιχεία. Γιατί με αυτόν τον τρόπο παιδιά πάντως, με αυτά τα στοιχεία που θα μάθουμε από αυτό το βίντεο, θα μπορέσουμε είτε να ξεκινήσουμε, είτε να συνεχίσουμε τις επενδύσεις μας με καλύτερα δεδομένα, πιο πολλή γνώση και σίγουρα περισσότερη ηρεμία.

01:04 Έχουμε πει πολλές φορές, οι επενδύσεις δεν πρέπει να έχουν συνέστημα, αυτό το βίντεο θα μας εξοπλίσει για να μην το κάνουμε. Να μην έχουμε συνέστημα με τις επενδύσεις μας, για να μην τζογάρουμε, να μην ρισκάρουμε, να μην παίζουμε με τα λεφτά μας. Να τα βάλουμε να δουλέψουν για εμάς με σοβαρότητα και όντως να μας δώσουν απόδοση και να μας δημιουργήσουν πλούτο.

01:21 Θέλουν ηρεμία οι σοβαρές επενδύσεις παιδιά. Με ηρεμία και τα κατάλληλα βήματα μπορούμε όντως να πληρωτήσουμε από αυτές. Για αρχή λοιπόν, θέλω να δούμε ποιος ήταν αυτός που εισήγαγε εξ αρχής την ιδέα του 10% απόδοσης των χρόνων. Δεν ήταν άλλος από τον John Bogle, ιδρυτή της πασίγνωστης Vanguard και πατέρας του Index Investing.

01:40 Αυτός ήταν ο άνθρωπος που έκανε ευρέως γνωστή την ιδέα και την γνώση ότι ο S&P 500, ο δείκτης δηλαδή που ακολουθεί τις 500 μεγαλύτερες αμερικάνικες εταιρείες, έχει ιστορικά απόδοση περίπου 10% ετησίως, μακροπρόθεσμα, σε βάθος δεκαετίας, μεσοσταθμικά. Αργότερα ήρθε και ο Warren Buffett που υιοθέτησε την αντίληψη αυτή και την ενίσχυσε περισσότερο προτείνοντας πραγματικά, ξεκάθαρα, απλά, στους περισσότερους επενδυτές και επενδύτρες εκεί έξω να μην ασχοληθούν με τίποτα άλλο στις επενδύσεις αν δεν γνωρίζουν ή αν βαριούνται να μάθουν να επιλέξουν ένα φθηνό index fund, ένα δηλαδή φθηνό ETF που ακολουθεί τον S&P 500, να επενδύσουν εκεί τα χρήματά τους, με αποτέλεσμα σε βάθος χρόνου, να νικήσουν σε απόδοση και επαγγελματίες του χώρου.

02:26 Και αυτό το πράγμα είναι κάτι που όντως έχουμε δει να συμβαίνει. Ναι τους νικάνε, ναι δεν έκανε πλάκα ο Μπάβετ. Εμείς επενδύουμε σε ένα ETF που ακολουθεί τον S&P 500, όπως το SPYL.EU, το ETF στο οποίο επενδύω εγώ και κερδίζουμε τους επαγγελματίες της αγοράς σε απόδοση σε βάθος χρόνου αρκεί να έχουμε υπομονή. Οπότε ναι παιδιά εννοείται όχι γιατί το είπε ο Μπόγκλ Λίο Μπάφετ αλλά γιατί τα νούμερα βγαίνουν εγώ επενδύω το μεγαλύτερο ποσοστό των χρημάτων μου σε ένα πολύ οικονομικό ETF το οποίο ακολουθεί τον S&P 500 και αν σήμερα κάνετε αυτά τα τρία βήματα απλά τρία βήματα, ανοίξετε το λογαριασμό σας στη Freedom24. Έχω link στην περιγράφη αυτού του βίντεο ή στο pinned comment ή στο QR code που θα εμφανιστεί εδώ. Και σας ευχαριστώ για τη χρήση του link μου. Βοηθάτε τελείως δωρεάν το κανάλι μου να συνεχίσει να παράγει περιεχόμενο.

03:11 Βήμα 2. Βάλετε τα πρώτα σας χρήματα στη Freedom24. Και βήμα 3. Αγοράστε το ETF στο οποίο επενδύω εγώ. Το spyel.eu. Το οποίο είναι UCITS, δηλαδή νόμιμα αφορολόγητο στην Ελλάδα. Όλα τα κέρδη πάνε και κοστίζει 15 ευρώ αυτή τη στιγμή που μιλάμε οπότε δεν έχουμε και δικαιολογία ότι κοστίζει 1.000 ή 500 ευρώ κοστίζει 15 ευρώ Αν κάνετε λοιπόν αυτά τα τρία βήματα σήμερα έχετε ακολουθήσει την επενδυτική στρατηγική που κερδίζει τους επαγγελματίες την επενδυτική στρατηγική του Μπόγκλ και του Μπάφετ των πιο επιτυχημένων επενδυτών στη σύγχρονη ιστορία μας Ναι, είναι τόσο απλό παιδιά Γιατί δεν το κάνει πολλοί κόσμος?

03:47 Γιατί δεν το γνωρίζει, γιατί το αφήνει για μετά Έχουμε πει πολλές φορές Το μετά είναι μια άλλη λέξη για το ποτέ Και γιατί ίσως δεν έχει την υπομονή να το κάνει Εσείς να είστε διαφορετικοί και διαφορετικές Να το κάνετε, δράση παιδιά θέλει Πάμε όμως πίσω στο 10% ξανά Το ότι το είπαν αυτοί οι δύο αν μη τι άλλο Καταξιωμένοι άνθρωποι του χώρου των επενδύσεων Εμένα δεν μου αρκεί είναι η αλήθεια για να πιστώ Πόσο υπαρκτό είναι τελικά αυτό το 10% των χρόνων Στην εικόνα αυτή βλέπουμε τις αποδόσεις του δίκτυ τα τελευταία 98 χρόνια Έχουμε χρονιές θετικές, χρονιές αρνητικές Αλλά το αποτέλεσμα να αρθρίσουμε όλα τα ποσοστά θετικά και αρνητικά Και τα διαιρέσουμε με το 98 Είναι αυτό το 10% Έτσι βγαίνει, από εδώ προκύπτει Είναι κάτι υπαρκτό και αληθινό Και γι' αυτό το λέμε και το χρησιμοποιούμε στα παραδείγματά μας Το 10% λοιπόν προκύπτει και υπάρχει ξεκάθαρα.

04:33 Το δείχνουν τα δεδομένα, το δείχνουν τα νούμερα, τα νούμερα δεν λένε ψέματα, τα γραφήματα δεν λένε ψέματα. Και μάλιστα, να βάλω έτσι και μια υποσημείωση εδώ, αυτή η απόδοση έχει επιτευχθεί. Περνώντας παιδιά μέσα από τεράστιες φάσεις και ιστορικές καταστροφές, όπως η κρίση του 1929, ο Α και ο Β παγκόσμιος, η πετρελαϊκή κρίση, οι πόλεμοι στο Ιράκ, το dotcom bubble, Η 11η Σεπτεμβρίου, η στεγαστική κρίση του 2008.

04:59 Ε, τα αποτελέσματα και τα απόνερα αυτής της κρίσης ζούμε ακόμα στην Ελλάδα. Πέρασε ο S&P 500 και από αυτή την κρίση. Ο COVID και πάλι έδωσε 10%. Ξαναλέω, δύο παγκόσμιοι πόλεμοι και πάλι έδωσε 10% το χρόνο μεσοσταθμικά. Δεν πάει όμως γραμμικά. Τι μεσολαβεί μέχρι να πετύχουμε αυτό το 10%? Εδώ είναι ίσως το κρισιμότερο κομμάτι του βίντεο, παιδιά.

05:17 Γιατί οι αγορές πάνε. Πάνω-κάτω, πάνω-κάτω, πάνω-κάτω και τελικά μεσοσταθμικά σε βάθος δεκαετίας δίνουν αυτό το 10%. Δεν ανεβαίνουν γραμμικά. Με το που ξέρουμε όμως εμείς ότι θα πάει και πάνω, θα πάει και κάτω θα αποσυρεμούμε και είναι αυτό που λέγαμε στην αρχή του βίντεο. Δεν έχουμε πλέον συνέστημα στις επενδύσεις μας γιατί πλέον γνωρίζουμε ότι οι αγορές δουλεύουν έτσι.

05:37 Πόσο πάνω όμως και πόσο κάτω. Σωστή ερώτηση. Βλέποντας αυτό το διάγραμμα, η πρώτη μου αντίδραση είναι να μετρήσω πόσες χρονιές ήταν θετικές και πόσες αρνητικές. Για να δω πότε πάει πάνω αυτή η αγορά και πότε κάτω. Για να μην φάτε τα μάτια σας, το έκανα εγώ για εσάς. Και το συμπέρασμα είναι το εξής. Το 1928 ως και το 2026 έχουμε 72 θετικές χρονιές και 26 αρνητικές.

05:59 Μιλάμε για ένα πολύ καλό ποσοστό επιτυχίας. Σε αυτό χρόνο, αν παρατηρήσετε, και οι μεγάλες άνοδοι είναι πολύ περισσότερες από τις μεγάλες πτώσεις. Αν υποθέσουμε δηλαδή ότι θεωρούμε μεγάλες πτώσεις και ανόδους οτιδήποτε πάνω από 25%, τότε έχουμε 26 χρονιές με μεγάλες ανόδους, ενώ σε 18 από αυτές η άνοδος, παιδιά, ξεπέρασε και το 30%.

06:20 Και από την άλλη, έχουμε μόλις 5 με μεγάλες πτώσεις. Μάλιστα οι τρεις από τις πέντε όπως βλέπουμε έγιναν τη δεκαετία του 30 πριν τον δεύτερο παγκόσμιο πόλεμο και από τότε έγιναν άλλες δύο φορές σε σχεδόν 80 χρόνια. Το χρηματοπιστωτικό σύστημα έχει αλλάξει και έχουμε πλέον μία πτώση τη γενιά. Διαχειρίσιμο καθώς εμείς σκοπεύουμε να επενδύουμε βαρετά, σταθερά και μακροχρόνια.

06:43 Άρα είναι κάτι που μπορούμε να αντέξουμε. Ακόμα και αυτή η μεγάλη πτώση. Και εδώ, παιδιά, θεωρώ ότι κρύβεται κάτι που δεν έχουμε καν καταλάβει. Πόσο μας επηρεάζει και τελικά ή δεν επενδύουμε ή κάνουμε κινήσεις πανικούς στις επενδύσεις μας. Αν μία στις δύο χρονιές ήταν αρνητική, καλά, το μακριά από μας, αλλά αν ήταν, τότε παιδί μας έκανε ιδιαίτερη αίσθηση.

07:03 Θα είχαμε άμεση εικόνα σχετικά με τους κύκλους της αγοράς. Ε, τώρα είναι κάτω, σε δύο χρόνια θα είναι πάνω, κομπλέ. Όταν όμως έχουμε 72 πράσινες χρονιές και 26 κόκκινες, αυτοί που θέλουν να κάνουν πρωτοσέλιδα για να εκμεταλλευτούν τον φόβο μας για δικά τους κέρδη μέσα από τα κλικς μας, μας βομβαρδίζουν με συνομωσίες και θεωρίες ότι όχ, να το ήρθε το τέλος αυτή τη φορά.

07:23 Θα τα χάσουμε όλα. Άρα δεν επενδύουμε. Οπότε, αφού το ξέρουμε τώρα αυτό, δεν παραμένουμε να φτωχοποιούμαστε επειδή κάποιοι αποφασίζουν ότι τους συμφέρει οικονομικά τη δική τους τσέπη να είναι καταστροφολόγη. Εμείς βλέπουμε τα δεδομένα. Τις περισσότερες χρονιές η αγορά πάει προς τα πάνω. Αλλά ενδιάμεσα θα έρθουν και χρονιές, σε αναλογία περίπου 1 προς 3, που θα πάει και προς τα κάτω.

07:44 Το αποτέλεσμα στο τέλος είναι περίπου αυτό το 10% για το οποίο συζητούσανε ο Μπόγκλ και ο Μπάφ. Τόσο απλά. Και ναι, δεν είναι καθόλου όμορφο να βλέπεις το χαρτοφυλάκι όσο στα κόκκινα, αλλά από τη στιγμή που ξέρεις ότι θα έρθει αυτό το κόκκινο, νομοτελειακά, απλά συνεχίζεις τη ζωή σου και τις επενδύσεις σου. Δεν υγρανεί το αυτί σου, αγοράζεις χαμηλά και τελικά σε βάθος χρόνου.

08:05 Πλουτίσεις σε αντίθεση με τους καταστροφολόγους. Έτσι λοιπόν, εγώ, και γιατί το είπε ο Μπάφετ και ο Μπόγκλη, και γιατί βγαίνουν τα νούμερα και γιατί δεν με ενδιαφέρει να ρισκάρω καθόλου με τα χρήματά μου. Το ξέρετε, το έχουμε πει αυτό το πράγμα. Θα βγάζω με κόπο, δεν μου τα χάρισε κανείς. Δεν υπάρχει περίπτωση να τα τζογάρω τα χρήματά μου.

08:21 Αλλά δεν έχω και επιλογή. Δεν υπάρχει επιλογή επενδύω ή δεν επενδύω. Μπορώ να επενδύσω με χαμηλό ρίσκο και να πάρω αυτό το 10% ή δεν επενδύω και χάνω κάθε μέρα χρήματα από τον πληθωρισμό. Αυτό είναι το πραγματικό δίλωμα παιδιά Οπότε το να επενδύσουμε είναι μονόδρομος για να μην έχουμε σίγουρη χασούρα Και να μην φτωχοποιούμαστε κάθε μέρα Το ζήτημα είναι αν θα επενδύσουμε σοβαρά ή όχι Εγώ λοιπόν επειδή έχω επιλέξει να επενδύω σοβαρά τα χρήματά μου Επενδύω στο ETF Spiral.eu Είναι ένα ETF που έχει ελάχιστο κόστος διαχείρισης Κοστίζει αυτή τη στιγμή 15 μόλις ευρώ Είναι και σε ευρώ, το αγορώσουμε σε ευρώ Δεν χρειάζεται να τα κάνουμε τα χρήματά μας δολάρια Δεν χάνουμε χρήματα από τη μετατροπή συναλλάγματος Μια χαρά βάζουμε σε ευρώ αφού ευρώ βάζουμε μέσα στη Freedom24 Είναι UCITS δηλαδή αφορολόγητο Όλα τα κέρδη πάνε τσέπη νόμιμα Αρκετούς φόρους πληρώνουμε ήδη σε αυτό το κράτος Δεν χρειάζεται να πληρώνουμε φόρο από τις επενδύσεις μας Τώρα που ακόμα αυτές οι επενδύσεις μπορούν να είναι νόμιμα αφορολόγητες

09:13 Ας το εκμεταλλευτούμε Και εννοείται ξαναλέω κολληθεί τον S&P 500 Τις 500 μεγαλύτερες αμερικάνικες εταιρείες Για τις οποίες έχουμε δεδομένα 98 ετών Ότι δίνουν ένα 10% των χρόνων Προφανώς να βάλω και μια παρένθεση εδώ Παρελθόν στις αποδόσεις δεν εγγυώνται μελλοντικές αποδόσεις Το ότι έδινε αυτός ο δείκτης αυτό το 10% Δεν σημαίνει ότι θα συνεχίζει να το δίνει Αλλά πρέπει παιδιά κάπως να κάνουμε τις κινήσεις μας με δεδομένα και για τον S&P 500 έχουμε ξαναλέω δεδομένα 98 χρόνων.

09:38 Τώρα, τα βήματα που πρέπει να κάνουμε είναι απλά και τα είπαμε παραπάνω, ανοίγουμε τον επενδυτικό μας λογαριασμό στη Freedom24, μέσα από το link της περιγραφής, από το βίντεο, ή του pinned comment, ή του QR code που θα εμφανιστεί εδώ, και σας ευχαριστώ για τη χρήση του link μου, βάζουμε χρήματα μέσα στη Freedom24, παρεμπιτώντος, αν θέλετε να δείτε πώς ανοίγουμε το λογαριασμό μας, ή πώς βάζουμε χρήματα στη Freedom24, Έχω εδώ αναλυτικό βίντεο με το οποίο μπορούμε μαζί να κάνουμε τη διαδικασία βήμα-βήμα τελείως αναλυτικά.

10:02 Και αφού έχουμε κάνει αυτό, είτε βάζουμε χρήματα ξανά στο λογοριασμό μας και αγοράζουμε το Spile.eu, είτε μιλάμε με το support δωρεάν και στείλουμε τον αυτόματο επενδυτή σε ETF στο Spile.eu ή σε όποιο άλλο ETF μας βολεύει ή μας συμφέρει ή θέλουμε. Και παιδιά, μέσα από την κάρτα μας με μηδενική προμήθεια μπαίνουν τα χρήματά μας που έχουμε αποφασίσει κάθε μήνα ή κάθε εβδομάδα.

10:24 15 ευρώ, 30 ευρώ, 100 ευρώ Αγοράζουμε το συγκεκριμένο ETF ή τη μετοχή που θέλουμε χωρίς προμήθεια επίσης θα κάνει όλα αυτόματα η Freedom Εμείς το στείνουμε μία φορά μαζί με το support τους και με τα φυλάκια Οι επενδύσεις μας είναι εκεί, γίνονται αυτόματα κάθε μήνα χωρίς να τις ξεχνάμε, χωρίς να αγχωνόμαστε χωρίς να πριζόμαστε Το στείνουμε ξαναλέω μία φορά μέσα σε 10 λεπτά και αρχίζουν να μας δημιουργούν πλούτο σε βάθος χρόνου με αναθέσεις, μετρητά και επαναλαμβανόμενες εντολές.

10:57 Ύστερα, μας ανοίγονται διάφορες επιλογές. Αρχικά, έχουμε να επιλέξουμε επαναλαμβανόμενες επενδύσεις με 0% προμήθεια, όπου η πλατφόρμα εισπράττει το κεφάλαιό μας και το επενδύει, ή καταθέσεις που απλά τραβάει τα χρήματα και αυτά μένουν διαθέσιμα στον επενδυτικό μας λογαριασμό, αλλά παιδιά, εδώ υπάρχει η προμήθεια, το καταγράφει.

11:13 Εφόσον τώρα επιλέξουμε επενδύσεις, αυτό είναι και το νόημα της αυτόματης επένδυσης με 0 προμήθεια, πρέπει να διαλέξουμε και επενδυτικό όχημα. Εγώ θα βάλω στο παράδειγμα το spyel.eu το ETF στο οποίο επενδύω εγώ και μετά καλούμε να διαλέξω αν θέλω να επενδύω κάθε μήνα με ποσό ή με ποσότητα τεμαχίων. Για να κάνω σωστό DCA, επιλέγω ποσό, βάζω για παράδειγμα 500 ευρώ, βλέπω ότι όντως η προμήθεια είναι 0 ευρώ επιλέγω αν θέλω μια φορά την εβδομάδα ή μια φορά το μήνα βάζω τα στοιχεία της κάρτας μου, αποδέχομαι τους όρους, πατάω confirm και τέλος.

11:43 Τόσο απλά λοιπόν μπήκαμε στις επενδύσεις που ως τώρα χωρίς ξαναλόγη παρελθούν στους αποδόσεις να εγγυώνται μελλοντικές έχει αποδώσει αυτό το περιβόητο 10% που είδαμε και πως προκύπτει. Και θα με ρωτήσετε, αρκεί αυτό το 10% Ιωάννα για να εξασφαλίσω το μέλλον μου στα οικονομικά. Η απάντηση είναι ναι. Αρκεί να βάλουμε στόχο, να τον σπάσουμε σε κομματάκια, να αποταμιεύουμε και να επενδύουμε όσο περισσότερο μπορούμε, όσο πιο συχνά μπορούμε, και να αφήσουμε την αγορά να κάνει αυτό που κάνει εδώ και σχεδόν έναν αιώνιο, χωρίς να πειράζουμε τίποτα.

12:10 Τι θα γίνει αν όσα είδαμε σήμερα επαναληφθούν, επενδύοντας 180 ευρώ το μήνα για 40 χρόνια δηλαδή μέχρι να πλησιάσει η ηλικία στην δεξιοδότησή μας θα έχουμε ξεπεράσει το 1 εκατομμύριο ευρώ σε χαρτοφυλάκι. 1 εκατομμύριο παρακαλώ, όχι δεν έκανα λάθος στα μηδενικά. Μας φαίνεται πολύ να στο κάνουμε 90 ευρώ το μήνα για να έχουμε 500 χιλιάδες.

12:28 Σημασία έχει σήμερα κιόλας αφού έχουμε τα δεδομένα να τα εκμεταλλευτούμε και να βάλουμε το χρήμα και τις αγορές να δουλέψουν υπέρ μας. το βίντεο επενδυτική συμβουλή, η μέραση τέχνης επενδύτρια, που επενδύω τα χρήματά μου και απλά μιλάω για το τι κάνω εγώ με τα χρήματά μου. Πρέπει να κάνετε τη δική σας έρευνα. Και μιας που είπα έρευνα, πέρα από τον S&P 500, αν θέλετε να μάθετε και για το ελληνικό χρηματιστήριο, στο οποίο ξέρετε ότι επενδύω και εγώ κυρίως για τα μερίσματα, καλές και μακροκρόνες επενδύσεις, αλλά να μας πληρώνουν και στο σήμερα, να μας πληρώνουν, Αν θέλουμε να μάθουμε για το ελληνικό χρηματιστήριο, μπαίνουμε στο Tradeling.

13:05 Σας έχω αφήσει το link στην περιγραφή για να το βρείτε. Μιλάμε για πολύ σοβαρή πληροφορία. Ωραία μελέτη, ωραίο διάβασμα. Είναι δωρεάν. Ο σκοπός του Tradeling είναι να χτίσει μια κοινότητα με έμφαση στο ελληνικό χρηματιστήριο. Με επαρκή πληροφόρηση, φιλτραρισμένες ειδήσεις, αναλύσεις, ημερολόγια με όλα τα σημαντικά γεγονότα.

13:23 δηλαδή αποκοπές και πληρωμές μερισμάτων διοικητικά συμβούλια, εξαγορές φυσικά έχουμε και watchlist για τις μετοχές μας εκεί μέσα πακέτα με ομοιδείς μετοχές ανατομέα και το πιο σημαντικό από όλα αναλύσεις της αγοράς φτιαγμένες από πιστοποιημένους ανθρώπους όχι από αιρεσιτέχνους όπως είμαι εγώ που δεν θα βρούμε πουθενά αλλού και ξαναλέω και αυτό το παρέχει το Trading Δωρεάν είναι το app το οποίο χρησιμοποιώ και εγώ για να κάνω τη μελέτη μου για το ελληνικό χρηματιστήριο.

13:47 Οπότε αν μας ενδιαφέρει μπαίνουμε στο link στην περιγραφή για να το τσεκάρουμε. Κάπου εδώ εγώ να ευχαριστήσω τη Freedom24 που ήταν ο χωρικός ενός ακόμα βίντεο σε αυτό το κανάλι. Αναμένω ερωτήσεις ή απορίες για το όσα είδαμε σήμερα ή ιδέες για επόμενα βίντεο. Αυτά από εμένα, σας φιλώ και τα λέμε στο επόμενο.